Мы стремительно двигаемся к Глобальному долговому краху

Мы с огромной скоростью катимся к глобальному долговому краху, и на данном этапе у мировых лидеров нет никакого решения. В течение последних 30 лет наибольший долговой бум в истории мира породил беспрецедентное процветание в западном мире. Но теперь этот долговой бум начинает взрываться, и пора платить по счетам. Многие полагают, что эпицентром взрыва для этого долгового краха будет Европа, поскольку в отличие от США и Японии, страны Европейского Союза не могут печатать деньги для покрытия  своих долгов. Такие страны, как Греция, Португалия и Италия должны возвращать долги в евро и они быстро приближаются к тому моменту, когда долги их разорят. К несчастью, главные банки по всей Европе также используют слишком много заемного капитала и составляют крупную часть государственных долгов таких стран, как Греция, Португалия и Италия. Если хотя бы одна из стран ЕС объявит дефолт, это начнет опрокидывать все финансовые звенья. Если более чем одна страна ЕС объявит дефолт, это может спровоцировать катастрофическую волну банковских крахов по всей Европе.

Но Германия и другие финансово более стабильные страны ЕС не могут бесконечно вытягивать другие страны, как Грецию, Португалию и Италию. Вложение денег в Грецию подобно выбрасыванию денег в черную дыру. Когда ты берешь деньги у финансово стабильных стран и вкладываешь их в безнадежные беспорядки, это может стабилизировать вещи на некоторое время, но таким образом можно спровоцировать и ухудшение положения вещей в финансово стабильных странах. На данный момент, доходность 2-годичных облигаций Греции составляет до 44%. По существу, видно невооруженным глазом, что это отвратительные инвестиции, которые приведут к дефолту.

Греция не может запустить печатные станки и напечатать больше денег, поэтому сейчас они полностью зависимы от помощи других стран.
Так насколько безнадежным стало положение вещей в Греции? Просто рассмотрите этот отрывок из недавней статьи Пуру Саксена (Puru Saxena)…

В Греции государственный долг составляет почти 160% ВВП и средний доход от греческого долга составляет 15%. Таким образом, если состоится пролонгация греческого долга без его реструктуризации, процент возрастет приблизительно до 24 % ВВП. Другими словами, если долг не спишут, почти четверть экономической прибыли Греции будет поглощена переплатами по процентам!

Только представить!

Ни единая страна на земле не может себе позволить отдавать почти четверть ВВП просто на проценты по государственному долгу.
Но как Греция попала в такое положение? Что ж, так случилось, что здесь отыграли большую роль такие большие банки США, как Голдман Сакс (Goldman Sachs) и ДжейПиМорган Чейз (JPMorgan Chase). Далее следует отрывок из недавней статьи Эндрю Гевина Маршалла (Andrew Gavin Marshall)…

Точно так же, как домовладельцы берут вторую ипотеку для выплаты долга по кредитной карте, Голдман Сакс, ДжейПиМорган Чейз и другие американские банки помогли отодвинуть государственный долг в будущее через рынок сделок с деривативами. Это было сделано в Греции, Италии и нескольких других странах еврозоны. В нескольких десятках сделок в Европе «банки предоставляли наличные авансом взамен будущим платежам правительств, с обязательствами, впоследствии оставшимися скрытыми». Так как сделки не зарегистрированы как займы, как долги (долговые обязательства), настоящий долг Греции и других стран еврозоны был и остается скрытым. Греция заложила свои аэропорты и магистрали главным банкам, чтобы получить наличные авансом, и оставить займы скрытыми, классифицируя их как транзакции.

По всему миру политики любят откладывать решения, и большие банки Уолл Стрит любят находить креативные способы помогать им в этом.

Но теперь Греция на грани коллапса, и люди, которые помогли ей впутаться в эти проблемы, наверное, никогда не будут ответственны за это.
Если Греция все-таки объявит дефолт, это, скорее всего, повлечет драматические изменения по всей Европе. Для пугающего взгляда на то, что будет происходить, если Греция объявит дефолт, прочтите эту статью Джона Модлина (John Maudlin).

Грустно, но Греция далеко не единственная проблема в Европе. У Португалии, Ирландии и Италии тоже долги составляют более 100% ВВП.

Наибольшая потенциальная проблема, по крайней мере, в ближайшее время, это Италия. У Италии четвертая по размерам экономика в ЕС, но последнее время финансовые проблемы итальянского правительства и итальянские банки светятся в газетных заголовках по всему миру.

Италия является намного большей проблемой, нежели Греция.

ЕС, по крайней мере, пока, может справиться с помощью для Греции.

Как можно видеть с этой таблицы, зависимость европейских банков от итальянского долга очень крупная. Если долг возрастет, это разрушит целый ряд банков.

Вдобавок к этому, многие считают, что сам Центральный Европейский Банк находится в очень опасной ситуации.

Подсчитано, что Центральный Европейский Банк содержит около 444 миллиардов евро долгов от правительств Греции, Италии, Португалии, Ирландии и Испании.

Финансовые последствия дефолта одной или более стран могут обернуться катастрофой.

Согласно научному центру Открытая Европа (Open Europe), основанному в Лондоне, Европейский Центральный Банк использует слишком много заемный средств…

«если ценность активов ЕЦБ упадет на 4,23 % … его основа капитала будет уничтожена».

Это не хорошо.

Конечно же, Европейский Центральный Банк будет каким-то образом рекапитализирован, но это лишь еще один пример, насколько опасной может быть большая сумма заемных средств.

Как я писал в своей недавней статье о государственном долговом кризисе, если звенья начнут рушиться в Европе, это разрушит всех.

Большие банки Европы по уши в долгах, и они очень беззащитны перед государственными долгами.

Если вы не считаете это проблемой, просто вспомните, что случилось в 2008 году.

Тогда, у Lehman Brothers заемные средства составляли 31 к 1. Когда дела пошли плохо, Lehman очень быстро обанкротился.

Сегодня у большинства немецких банков заемные средства составляют 32 к 1, и эти банки формируют большую долю европейского суверенного долга.

Да, эти вещи могут быстро превратиться в кошмар, если звенья цепочки начнут рушиться.

Мы уже видим существенные признаки проблем в главных банках по всей Европе.

Главные европейские банки UBS, Barclays, Credit Suisse, RBS и HSBC недавно все объявили временные увольнения. На самом деле, общее число увольнений, объявленное этими банками только в этом месяце, составляет более 40 000. В общем, итоговая сумма увольнений европейскими банками с начала года к этому времени составляет 67 000.

Настроение в финансовых кругах Европы очень мрачное. Только прочтите следующий отрывок из недавней статьи Блумберга (Bloomberg)…

«Это кровавая баня, и я предполагаю, что порядок вещей еще  усугубится перед тем, как вещи пойдут на поправку», сказал Джонатан Иванс (Jonathan Evans), глава агентства по подбору управленческого персонала Sammons Associates в Лондоне. «Я не наблюдаю, чтобы многие потерявшие свои работы, снова трудоустраивались. Независимо от квалификации, никто не хочет говорить о найме на работу. Жизнь будет очень трудной в течение двух или трех лет».

Также как и в 2008 году с американскими банками, мы видим, что сейчас европейские банки полностью поставлены на колени. Недавняя статья в Sydney Morning Herald засвидетельствовала кое-что из побоища…

Индекс европейских банков и финансовых сервисов Блумберга упал на 31% в этом году. RBS обвалился на 49%, Barclays на 44% и французский Societe Generale на 48%.

Credit Suisse и UBS объявили падение прибыли в банковских инвестициях на 71% во второй четверти. Доход ценных бумаг RBS упал на 35% за период, в то время как лондонский Barclays Capital опубликовал спад дохода до налогообложения  на 27%.

Положение вещей в Европе становится все хуже, хуже и хуже.

Не сводите с Европы глаз. Кризис только начинается.

Это не значит, что в мире больше нет больших долговых проблем.

У Японии государственный долг составляет больше 200% ВВП, и они сейчас пытаются восстановиться от недавних катастроф, опустошивших страну.

Moody’s понизили японский государственный долг до уровня Аа3, и последует больше понижений. Сейчас Япония способна занять крупные суммы денег очень, очень дешево, но если это случится, Япония может быть очень быстро уничтожена.

Конечно же, нация с наибольшим долгом – США. На данный момент, национальный долг США составляет 14 649 289 670 347,85 долларов.

К счастью, США тоже могут одалживать крупные суммы денег очень дешево прямо сейчас. Но когда это изменится, это обернется катастрофой для нашей экономики.

Грустно, но наши политики продолжают действовать, как будто эта долговая «пирушка» может длиться вечно.

Согласно с Бюджетным управлением Конгресса, бюджетный дефицит федерального правительства составит 1,28 триллиона долларов в этом году. Это будет третий год подряд, когда бюджетный дефицит составит более одного триллиона долларов.

Если посмотреть на это с исторической точки зрения, от Джорджа Вашингтона до Рональда Рейгана правительство США насобирало долга на общую сумму выше триллиона долларов. Но только в этом году мы добавили еще 1,28 триллиона долларов долга.

В данный момент, национальный долг США  увеличивается на 2,5 миллиона долларов каждую минуту. Тяжело выразить словами, какое это безрассудство.

Как я вчера писал, кому-то нужно разбудить Америку. Наш долг взрывается, и наша экономика гибнет.

Мы даже еще не решили проблемы, причиненные прошлым финансовым кризисом. Рынок недвижимости до сих пор в большом беспорядке. Покупки нового и вторичного жилья в Соединенных Штатах продолжают падать.

Но рынок жилья никогда не восстановится, пока не восстановится рынок труда, а наши политики продолжают стоять в стороне и наблюдать, как миллионы наших рабочих мест уплывают за океан.

Безработица стоит дикая, и даже многие люди, имеющие работу, еле сводят концы с концами. В 1980х, менее 30% работ в Соединенных Штатах приносили малый доход. Сегодня, более 40% всех рабочих мест в США приносят малый доход.

Это не очень хорошая тенденция.

Все это грустно, но не похоже, чтобы вещи ближайшим временем улучшались.

Сейчас, Бюджетное управление Конгресса планирует, что безработица в США останется выше 8% до 2014 года.

Это должно действительно вас пугать, потому что правительственные цифры зачастую слишком оптимистичны. Вряд ли правительство спрогнозирует, что уровень безработицы на самом деле вырастет.

И если они предрекают, что безработица останется на уровне больше 8% до 2014 года, правдой является то, что на самом деле все будет гораздо хуже.

Мы вступили в очень пугающие времена. Мы на грани огромного глобального долгового краха, и никто не уверен, что случится следом за ним.

Нужно надеяться на лучшее, но также готовиться к худшему.

Infowars.com.

перевод anvictory.org при полном или частичном цитировании ссылка на anvictory.org обязательна.